亡故转账

使用亡故转账页面来注册一个或多个受益人（称作“TOD受益人”），您想要在您亡故时不经过遗嘱直接将您的IB账户资产转移到该受益人。当您注册了亡故转账受益人时，您的遗产的执行人或管理人将只需要提交一份亡故转账受益人分配表格与公证的亡故证明复本，就可确保您的资产转移到您指定的受益人或受益人们。

以下规则适用于亡故转账注册：

只有个人账户有资格进行IB亡故转账注册。IRA账户不可以。
您的受益人（或受益人们）可以是自然人或其他实体，例如信托、公司或监护人身份。未成年人只有在对其指定了看管人、托管人或监护人的情况下才能成为受益人。
您必须指定至少一个最多六个首要受益人，并能够指定一个或多个可选的应急或次要受益人。当您注册一个受益人时，您选择您的资产被转移给该受益人的百分比所有权。所有首要受益人的百分比所有权必须等于100％。如果您选择了将次要受益人包括到您的亡故转账注册中，那么他们的百分比所有权也必须等于100％。
如果您已婚并居住在共同财产州，您必须征得您配偶的同意才可以不将其作为唯一的首要受益人。您和您的配偶应当咨询法律和税务专家。
当您完成了亡故转账注册，您的账户标题将被修改从而包括您的亡故转账受益人（例如，“John Doe，TOD Mary Smith”）。
在完成在线注册过程后，您将被提示完成一份亡故转账协议并将其发送给我们。请确保任何时候您更改或删除TOD受益人时，您都发送给我们一份新的签字的协议。

一些美国的州不允许亡故转账注册或者可能有特定的限制。您和您的配偶应当咨询法律和税务专家。

谁能够进入亡故转账页面？

注册亡故转账受益人

在左侧窗格中点击账户行政，然后点击亡故转账。
选择受益人类型来开始注册过程：

点击添加个人受益人，将个人注册为受益人。
点击添加实体受益人，将例如信托、公司或监护人身份的实体注册为受益人。

在下一页的区域中输入关于受益人的信息：

对个人受益人，添加受益人页面显示。
对实体受益人，添加实体受益人页面显示。
如果您只注册一个受益人，那么在百分比所有权区域中输入100来将您的全部资产分配给该个人或实体。如果您计划注册另外的受益人，那么对该受益人输入恰当的百分比数额。所有受益人的所有权百分比必须等于100。
您必须指定至少一个最多六个首要受益人，并能够指定一个或多个可选的应急或次要受益人。

在受益人类型区域中，选择首要来使该个人或实体成为首要受益人，或者次要来使该个人或实体成为应急受益人。

如果您是非美国居民，您将被要求提供一份国家身份证的复本，其显示了您提供的身份证号码。该证明必须包括个人的照片和出生日期。

点击继续。

您输入了信息的受益人被显示在TOD受益人页面上。

通过选择TOD受益人页面上的一个单选按钮，来指定在任何首要受益人先于账户所有人（或者在联名所有的情况下，最后在世的账户所有人）去世的情况下该怎么办：

将股份按比例地（与指定的百分比成比例）转移给其余的首要受益人。
将股份转移给次要受益人。

点击继续。
您将收到一封包含了确认号的电子邮件，您必须输入确认号来确认您的TOD受益人注册。一旦您输入了确认密码，点击继续。
点击亡故转账协议链接。一份预先填好的表格将显示。仔细阅读协议，然后打印表格，签字并将其发送至盈透证券。

当我们批准了您的请求，您的亡故转账受益人注册就完成了。

任何时候您更改或删除TOD受益人，您也被要求向我们发送一份新的签字的亡故转账协议。